智能投標(biāo)保證金財(cái)務(wù)管理平臺(tái)是一套專門針對(duì)公共資源交易保證金管理的財(cái)務(wù)核算平臺(tái)。解決傳統(tǒng)保證金管理系統(tǒng)財(cái)務(wù)核算不及時(shí)、與銀行對(duì)賬困難、人工財(cái)務(wù)處理工作量大、資金監(jiān)管困難和保證金統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不全面等問題。該平臺(tái)通過與電子交易平臺(tái)、銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)和電子保函業(yè)務(wù)系統(tǒng)的對(duì)接深度融合，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)核算自動(dòng)采集業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，賬務(wù)處理細(xì)化到每一種業(yè)務(wù)場(chǎng)景，滿足保證金收退安全、快捷、可追溯性的要求，大大節(jié)約財(cái)務(wù)管理成本，減少財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。因此智能投標(biāo)保證金財(cái)務(wù)管理平臺(tái)秉承保證金管理安全性、敏捷性、及時(shí)性和智能性的理念，將精力集中在公共資源交易投標(biāo)保證金領(lǐng)域，助力保證金財(cái)務(wù)管理。
應(yīng)對(duì)了投標(biāo)保證金的多元化，配套全流程電子化交易
投標(biāo)保證金繳納方式從早期提供的銀行存款模式向互聯(lián)網(wǎng)金融演進(jìn)。投標(biāo)保證金不僅需要管理銀行資金，也逐漸延伸管理到銀行保函、擔(dān)保保函和保證保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品。
投標(biāo)保證金管理的訴求
開標(biāo)前保證金付款單位屬于保密信息，財(cái)務(wù)核算時(shí)一般對(duì)未開標(biāo)保證金不進(jìn)行賬務(wù)處理，保證金財(cái)務(wù)總賬滯后1-2個(gè)月記賬，嚴(yán)重影響財(cái)務(wù)核算的及時(shí)性。
電子交易平臺(tái)業(yè)務(wù)場(chǎng)景與銀行資金業(yè)務(wù)場(chǎng)景口徑不匹配，電子交易平臺(tái)只統(tǒng)計(jì)保證金的收退記錄，銀行交易則包含保證金收支、利息收支、跨行轉(zhuǎn)賬退匯、網(wǎng)銀交易、手續(xù)費(fèi)及賬戶管理費(fèi)等，難以直接核對(duì)賬戶資金及余額，無(wú)法有效保證資金安全。
因投標(biāo)人信息變更或代轉(zhuǎn)財(cái)政業(yè)務(wù)導(dǎo)致保證金無(wú)法原路退回，電子交易平臺(tái)與銀行系統(tǒng)以非原路退回，但未對(duì)非原路退款業(yè)務(wù)進(jìn)行溯源管理，賬務(wù)核算跨單位對(duì)賬困難。
電子交易平臺(tái)發(fā)起退款指令，銀行難以判斷指令業(yè)務(wù)邏輯；銀行系統(tǒng)結(jié)息、退匯轉(zhuǎn)賬等交易，電子交易平臺(tái)無(wú)法記錄，財(cái)務(wù)保證金核算滯后，導(dǎo)致保證金重退、錯(cuò)退難以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和控制。
由于投標(biāo)人企業(yè)信息變更導(dǎo)致退款不成功，將以跨行退匯重新入賬，電子交易平臺(tái)和銀行的原繳款均顯示退款成功，造成投標(biāo)人未收到退款保證金，嚴(yán)重影響保證金的及時(shí)退還。
投標(biāo)人由于企業(yè)名稱變更導(dǎo)致保證金財(cái)務(wù)往來(lái)多戶名，財(cái)務(wù)缺乏電子交易平臺(tái)變更記錄清單，財(cái)務(wù)與投標(biāo)人往來(lái)對(duì)賬困難，無(wú)法有效提供投標(biāo)人多戶名往來(lái)對(duì)賬單清單。
電子交易平臺(tái)主要管理保證金本金交易，同時(shí)記錄銀行退款利息，而銀行退款按保證金繳納計(jì)算退款利息，但銀行的結(jié)息一般以母賬號(hào)或子賬號(hào)結(jié)息，難以實(shí)現(xiàn)保證金繳款結(jié)息與退息一一對(duì)應(yīng)，利息計(jì)算不精確，易出錯(cuò)、財(cái)務(wù)利息收支核對(duì)困難。
單位銀行賬戶結(jié)息國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)分為季度結(jié)算和銷戶結(jié)息，銀行一般采用季末月20日為結(jié)息日，而保證金在退還時(shí)要求退利息，易出現(xiàn)退息占用未退投標(biāo)人保證金本息。
投標(biāo)人參與多個(gè)項(xiàng)目投標(biāo)形成多次繳納保證金，導(dǎo)致財(cái)務(wù)、電子交易平臺(tái)和銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)核對(duì)需要依據(jù)子賬號(hào)、項(xiàng)目、標(biāo)段信息等，投標(biāo)保證金交易量大，財(cái)務(wù)人員錄入、查詢、確認(rèn)、核對(duì)、記賬效率低下、易出差錯(cuò)。
投標(biāo)保證金繳納形式多，包括銀行轉(zhuǎn)賬、銀行保函、擔(dān)保保函、保證保險(xiǎn)等，保證金財(cái)務(wù)核算主要針對(duì)銀行轉(zhuǎn)賬，財(cái)務(wù)對(duì)保證金管理統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)不全面，需要多個(gè)系統(tǒng)匯總。
投標(biāo)保證金愿景
幫助公共資源交易中心做最佳資金監(jiān)管和智能財(cái)務(wù)核算
投標(biāo)保證金應(yīng)用架構(gòu)
投標(biāo)保證金整體架構(gòu)
智能識(shí)別業(yè)務(wù)場(chǎng)景，自動(dòng)生成財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)憑證和電子檔案
保證金業(yè)務(wù)對(duì)賬
財(cái)務(wù)系統(tǒng)支持自動(dòng)對(duì)賬和手工對(duì)賬，自動(dòng)判斷銀行對(duì)賬單、電子交易平臺(tái)進(jìn)賬單和退款單與財(cái)務(wù)日記賬的平衡關(guān)系，對(duì)投標(biāo)人往來(lái)進(jìn)行兩清標(biāo)識(shí)。
可視化導(dǎo)圖
預(yù)警及短信通知
可支持接口
投標(biāo)保證金財(cái)務(wù)管理平臺(tái)的價(jià)值
